2016年4月24号，陆某和受害人恽某一起来到和平路上的农行分行。陆某先转给恽某100万，然后给了恽某一个卡号，让其转给周某45万，还有55万，让恽某全部取现金。
随后，陆某和恽某又来到湖塘的一家农行支行，在这里，陆某继续着他的套路。陆某又转了40万给恽某，恽某又全部取出来给陆某，取了30万现金，然后在ATM机上转给陆某4万5，恽某就留了5万5。
也就是说，受害人恽某和陆某签订了这份借款合同金额是140万元，但是恽某实际到手却只有5万5千元。
受害人恽某说，当时他也明知是火坑，但在那帮人的威逼恐吓下，还只能往里跳。140万的借款周期是一个月，恽某知道自己肯定是还不出的，干脆离家躲债。没想到，借款一到期，陆某一纸诉状就将恽某告上法庭。由于害怕，恽某并没到庭应诉。
三年来，受害人恽某一家被迫还债。全国开展扫黑除恶专项斗争以来，恽某的事情出现转机。今年年初，新北检察院、法院在排查有关套路贷诉讼时，发现了可疑之处。陆某仅在新北法院就有十多起民间借贷纠纷，案件涉及的债务从数万元至数十万元不等，金额总计上百万元，而且都胜诉了!
进一步调查发现，陆某很有可能是名职业放贷人，结合举报人的种种证据，初步证实陆某涉嫌“套路贷”，所涉诉讼可能存在虚假诉讼的情形。在法院对此类借贷合同再审期间，陆某竟然都撤诉了。
今年7月4号，新北警方对嫌疑人陆某、周某等人涉嫌虚假诉讼、套路贷诈骗、暴力讨债为由予以立案侦查。经过一个多月的侦查，嫌疑人陆某交代了以非法占有为目的，采用制造民间借贷假象的手段，通过设置“保证金”、“砍头息”等方式虚高借款协议，然后，再通过肆意认定违约、恶意垒高债务、上门索债等手段非法获利，一旦受害人无力偿还，陆某等人就采用虚假诉讼方式进行追债。嫌疑人陆某等人在作案时，通过银行流形成了自己的借款证据，再恶意隐匿受害人还款的事实证据。
就这样，嫌疑人陆某等人采取或暴力要债或虚假民事诉讼等“套路贷”手段，对多名被害人实施诈骗，共计人民币200多万元。
警方提醒广大民众，“套路贷”往往是通过虚增债权债务、制造银行流水痕迹、故意失联制造违约等方式，形成证据链条，试图借助民事诉讼实现非法目的。作为借款人，要加强风险意识，莫为“无抵押”“低门槛”“秒放款”等虚假借贷广告所惑。一旦误入骗局，要敢于揭发、勇于维权，积极配合司法部门的调查取证。
